美国银行被罚款2.25亿美元

2year ago (2023)

关键词：联邦监管机构、美国银行、罚款

近日，美国银行被联邦监管机构处以2.25亿美元的罚款，原因是其在疫情期间对失业救济的处理失误。

消费者金融保护局 (CFPB) 对该银行处以1亿美元的罚款。另外，货币监理署办公室（OCC）将对该银行处以1.25亿美元的罚款，这些监管机构要求美国银行参与一项流程，为账户因欺诈检测程序错误而被冻结的消费者提供赔偿。

美国银行被罚款2.25亿美元

美国银行与大约12个州机构签订了通过预付借记卡支付失业金和福利金的合同，但是现在只有加利福尼亚州与美国银行延长了合作期限。在2020年新冠肺炎疫情来袭导致美国失业率飙升时，这些预付借记卡成为诈骗分子的主要目标。

通过调查，美国新闻机构CNBC发现，在新冠肺炎大流行期间，加利福尼亚州和内华达州等州的交易欺诈事件占很大比例。除了少数个例以外，预付政府卡通常缺少芯片，带有芯片的预付卡生产成本会更高。大多数受害者的失业保险是通过没有芯片的借记卡分发的，交易的安全级别较低，人们更容易遭遇欺诈风险。

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