Wise因违反反洗钱规定被罚款36万美元

近日，汇款公司Wise因违反反洗钱规定而被阿布扎比金融监管机构罚款36万美元。

金融服务监管局 (FSRA) 发现 Wise “没有建立和维护反洗钱系统和采取控制措施以确保其完全遵守反洗钱义务”。

特别是，Wise未能识别和核实一些高风险客户的资金来源，只是在与这些客户建立业务关系后才开始进行高于高额支付门槛的检查。它也没有将国籍或业务类别作为其基于风险的评估和尽职调查的一部分。

FSRA的审查没有发现任何因Wise的AML系统和控制失败而导致的实际洗钱事件。Wise没有对FSRA的调查结果提出异议，并同意尽早和解，这意味着它有资格获得20%的罚款折扣，否则，FSRA将处以45万美元的罚款。

FSRA首席执行官Emmanuel Givanakis表示：“FSRA致力于确保所有受监管实体保持高标准以应对洗钱风险，并且在适当的情况下，FSRA将采取强有力的行动确保公司完全遵守反洗钱规定。”