印度央行因Paytm支付银行违反KY行为而对其处以罚款

根据10月12日（星期四）的一份声明，印度央行印度储备银行（RBI）因不合规而对Paytm Payments Bank处以罚款，包括了解您的客户（KYC）法规。

5390万卢比（647,762.58美元）的罚款是由于Paytm Payments Bank未能识别使用其支付服务的实体的受益所有人，以及未能监控支付交易并对这些实体进行风险分析。

这不是Paytm Payments Bank第一次面临监管行动。根据路透社的一份报告，去年，印度储备银行禁止该银行加入新客户，并下令对其IT系统进行全面审计，原因是“重大”监管问题。央行最近的处罚是这些担忧的延伸，并突显了Paytm Payments Bank的持续违规行为。

除了不合规问题外，印度储备银行还指出，Paytm Payments Bank在某些使用支付服务的客户预付账户中违反了日终余额的监管上限。这表明银行未能遵守印度储备银行制定的监管准则。

此外，印度储备银行强调，Paytm Payments Bank推迟报告网络安全事件，这引发了对该银行有效处理和应对安全威胁的能力的担忧。

Paytm Payments Bank是印度数字支付领域的杰出参与者，与Google Pay和沃尔玛的PhonePe等其他主要参与者竞争。

随着欺诈事件随着数字创新的攀升，Form3首席执行官迈克尔·穆勒（Michael Mueller）最近告诉PYMNTS首席执行官凯伦·韦伯斯特（Karen Webster），企业了解客户并实施KYC保护措施比以往任何时候都更加重要。

Paytm Payments Bank现在需要解决印度储备银行提出的问题，并采取适当措施确保符合监管要求。这包括加强其KYC流程，加强对支付交易的监控，对使用支付服务的实体进行风险分析，并改善其网络安全事件报告机制。