Liquidity Capital：全球资本市场信贷自动化和基金管理公司
导语：Liquidity Capital成立于2018年，是一家全球资本市场信贷自动化和基金管理公司，为企业提供成长基金，专注于美国、亚洲、欧洲和中东市场。
Part 1 公司概述
1.1 公司简介
Liquidity Capital 由 Ron Daniel和Yaron Sela于2018年创立，也被称为LQC Liquidity Group，总部位于美国纽约，总部位于纽约，在特拉维夫、新加坡、伦敦、阿布扎比和第聂伯罗设有办事处。Liquidity Capital是一个以信用为导向的金融科技平台，主要为后期科技提供资金，它为世界各地的企业投资、联合和自动化增长和中间市场贷款服务。Liquidity Capital通常在48小时内向全球符合条件的后期科技公司提供 2 至 1 亿美元的条款清单。
Liquidity Group是一家开创性的技术公司，通过实现整个债务借贷周期的自动化，已成为业内增长最快的面向中端市场后期公司的贷方。Liquidity Group获得专利的机器学习和决策科学技术使该公司能够比资本市场历史上任何一家公司更快地通过更多交易部署更多资本。在Apollo (NYSE:APO) 和 MUFG (NYSE:MUFG) 等顶级金融机构的支持下，Liquidity Group 通过专注于美国、亚太地区、欧洲和中东的基金提供增长资本。Liquidity Group 的子公司基金、总部位于新加坡的 Mars Growth Capital 及其合作伙伴 MUFG [MUFG:NYSE] 共同处理该公司在东南亚的活动。
1.2 投资情况
根据crunchbase的信息，Liquidity Group投资的部分公司如下图所示：
Part 2 公司业务
Liquidity Capital将实时数据与专有的机器学习技术相结合，提供与公司未来发展相匹配的量身定制的融资。Liquidity 在其平台上集成了机器学习、实时数据和性能监控，以增强、自动化和加快整个信贷投资生命周期的流程。自成立以来，Liquidity 已向包括Etoro、Zetwerk 和 Homer 在内的快速发展的公司投入了超过 10亿美元的资金。
Liquidity Capital的主要解决方案有：
2.1 借款方解决方案
Liquidity提供获得大规模资本的途径，其专有技术意味着该公司可以以比行业标准快60倍的速度交付高达1亿美元的条款清单，具有让借款人决定何时以及如何使用它的灵活性。
2.2 放贷方解决方案
Liquidity为加入平台的债务提供者提供3种工具：
1.基金管理
担任普通合伙人/有限合伙人，以便金融投资者能够为广泛的交易利润提供资金。
2.监控和管理投资组合
使债务提供者能够通过适当的财务缓冲分批收购资产负债表交易。
3.决策
向金融投资者和债务提供者提供短期资产负债表，以帮助他们进行预测。
2.3 流动性分析解决方案
Liquidity以较快的速度和较高的准确性为风险评估、基准评分、收入预测带来确定性。
1.风险评级
Liquidity获得专利的风险预测技术对没有或低评级的公司应用等效的标准评级量表，推动公平和公正的资本定价。
2.基准评分
每个借款公司的风险都使用基准分数和置信区间进行评级和调整。Liquidity专有的描述性分析包可以实时、公正地分析公司的状况及其同行群体。
3.收入预测
Liquidity使用先进的收入预测引擎，使评估的准确性超过 95%。
2.4 动态信用建模
Liquidity利用机器学习进行动态信用建模，不断适应不断变化的市场或垂直行业。
1.自动机器学习
Liquidity的信用分析师可以使用最好的用于训练信用决策引擎的自动ML（Machine Learning，机器学习）引擎来训练模型，甚至无需1行代码。
2.分数设定
Liquidity自动评分功能使信用分析师能够为基金设定新的基准评分，推动为新的垂直领域或市场变化做好准备。
3.部署运营
ML 实时建模和调整，并不断进行微调以服务于资金借贷活动。
2.5 数据获取和处理
Liquidity集成了多个数据源，以无缝、快速的方式为决策提供信息。Liquidity支持来自会计、计费和银行的大量 API，以快速获取无偏见的数据，为决策制定提供信息；Liquidity可以处理多种形式的原始数据，但将数据发送到Liquidity安全电子邮件可以消除复杂集成的麻烦。
Part 3 替代产品
Lighter Capital可以看作是Liquidity Capital的替代公司和竞争对手。
Lighter Capital是一家以收入为基础的融资贷方，专门为小型科技公司提供金融资本。Lighter Capital由西雅图地区企业家Andy Sack于2010年创立，是首批使用基于收入的融资为科技初创企业提供资金的贷方之一。与私募股权、风险投资和天使投资人不同，Lighter Capital 基于收入的融资过程以债务的形式为科技公司提供成长资本，该公司在整个投资期内分期融资，并寻求总体收入增长。